AVVISO ALLA CLIENTELA

A seguito della nuova normativa antiriciclaggio sono entrate in vigore alcune limitazioni all’utilizzo di denaro contante, assegni e libretti al portatore. Eccone i punti principali:

1) E’ vietato il trasferimento di denaro contante e di libretti di deposito bancari per importo pari o superiore a 12.500 euro.

2) Tutti gli assegni bancari, postali e circolari d’importo pari o superiore a 12.500 euro devono recare l’indicazione del nome o ragione sociale del beneficiario e la clausola di non trasferibilità. Gli assegni bancari e postali, emessi all’ordine del traente (“a me medesimo”) possono essere girati unicamente per l’incasso a una Banca o alle Poste.

3) Le banche rilasciano carnet assegni già muniti della clausola di non trasferibilità. Il cliente tuttavia può richiedere per iscritto il rilascio, in forma libera, di assegni circolari e di moduli di assegni bancari, da utilizzarsi, in detta forma libera, esclusivamente per importi inferiori a 12.500 euro. In tal caso il richiedente dovrà corrispondere, a titolo di imposta di bollo, la somma di 1,50 euro per ciascun modulo di assegno o vaglia richiesto e in caso di girata dovrà essere apposto, a pena di nullità, il codice fiscale del girante indipendentemente dall’importo del titolo.

4) ll saldo dei libretti di deposito, bancari o postali, al portatore deve essere inferiore a 12.500 euro. In caso di trasferimento di libretti al portatore il cedente è tenuto, entro 30 giorni, a comunicare alla Banca emittente, i dati identificativi del cessionario e la data del trasferimento.

5) I libretti di deposito bancari o postali al portatore con saldo pari o superiore a 12.500 euro, esistenti alla data di entrata in vigore della nuova normativa, devono essere estinti dal portatore, oppure il loro saldo deve essere ridotto a una somma inferiore al predetto importo entro il 30 giugno 2009.

Si invita la clientela ad attenersi a tali normative, al fine di evitare, in caso di violazione, l’applicazione della relativa sanzione amministrativa pecuniaria.

Ogni ulteriore informazione potrà essere richiesta a tutte le Filiali della Banca di Credito Cooperativo di Sala di Cesenatico.